Перейти на сайт

Что делать если не сходится остаток с банковской выпиской?

Причины расхождения остатков, импорт выписки, статусы операций.

В ПланФакт загружаются только проведенные банком операции.
Почему остаток в личном кабинете банка отличается от остатка в выписке? В Личном кабинете банка вы можете видеть операции, но банк их еще не обработал, (не отразились в выписке). Данные операции загрузятся позже. Банк может отдавать транзакции в выписку с задержкой до 5 дней. Интеграция также загружает операции из выписки.

Чтобы понять, сходится ли остаток в ПланФакт и в банковской выписке необходимо сделать следующее:

  • скачать выписку из личного кабинета банка в формате "для 1С (txt)" в кодировке UTF-8 за вчерашний день и найти там конечный остаток:

  • В ПланФакте перейти в раздел Показатели и опуститься на график Остатки на счетах. В легенде под графиком, включить нужный счет и навести курсор на график, перемещайте курсор пока не попадете на вчерашний день или на дату конца периода в выписке:


❗️ Обратите внимание, что на данном графике отображаются остатки на счетах на конец дня

Если остаток не совпадает с остатком в выписке, то необходимо следовать шагам ниже.


Частые причины расхождения остатков в ПланФакт и банковской выписке.


1. Неправильно зафиксирован начальный остаток по счету.

Если вы обнаружили, что конечный остаток в ПланФакт не совпадает с банком, то нужно проверить правильность зафиксированного начального остатка по счету (сверить с начальным остатком в выписке).

  • Перейдите в  раздел Справочники - Мои счета, выберите нужный счет, проверьте дату и сумму остатка.

  • Если вы убедились, что начальный остаток внесен не корректно, его необходимо изменить согласно выписке из банка. Для этого нажмите на "Карандаш" в конце счета и далее на текст "Изменить остаток":

Подробнее про изменения начального остатка описали в этой статье.


2.  Есть расхождение в операциях внесенных в ПланФакт и указанных в банковской выписке.

Проверить расхождения с выпиской можно на окне "Настройки импорта".

Скачайте выписку из личного кабинета вашего банка,  главное, чтобы формат был "для 1С (txt)" в кодировке UTF-8. Данный формат подходит только для счетов юридических лиц.

Проверка операций будет по тем же датам, что прописаны в выписке. Определите период, который вы хотите сверить и скачайте выписку. Период формирования выписки рекомендуем выбрать сначала ведения счета в ПланФакт по вчерашний день.

  1. Перейдите в раздел Операции
  2. Нажмите кнопку "Импортировать" (в верхней части раздела) и воспользуйтесь дополнительной опцией "Из выписки":

3. Нажмите кнопку Выбрать файл. Выберите нужную выписку на компьютере. 


После этого откроется страница Настройка импорта. Здесь отобразятся операции, которые ПланФакт нашел в выписке. Все операции отмечены статусами, рассмотрим их ниже:

  • Новая - означает, что в выписке есть новые операции, незагруженные в программу; 
  • Нет в выписке - означает, что в аккаунте есть лишние операции, добавленные вручную; 
  • Изменена (дата,сумма,счет) - обозначает, что в ПланФакт есть измененные параметры в операции, не соответствующие выписке. Все они влияют на конечный остаток по счету и искажают его. 
  • Существует - обозначает, что операция загруженная в ПланФакт совпадает с выпиской из банка.


Далее необходимо проработать операции и привести их в соответствие с выпиской.

  • Нет в выписке - желательно удалить или сделать неподтвержденными. Для того чтобы сделать операцию неподтвержденной, необходимо:


На странице Настройка импорта нажать на Карандаш и снять галочку с Даты оплаты или удалить ее, нажав на Крестик:




  •  Измененные - привести в соответствие с выпиской. При наведении на операцию курсором мыши система отображает, что именно изменено.

Необходимо изменить в операции данные, в соответствии с выпиской из банка. Для этого на странице Настройка импорта нажмите на Карандаш и изменить данные на те которые отображает система.


  • Новые - операции необходимо загрузить. 

При нажатии Сохранить, операции и изменения загрузятся в ПланФакт.                



3. Для карт физических лиц проверить данные можно с помощью автоматической интеграции с Zenmoney

 Если у вас подключены счета через сервис Zenmoney, проверьте актуальные ли данные в нем, т.к. Zenmoney - промежуточное звено в загрузке данных, и если в нем нет операции, то в ПланФакт они не появятся.


Про причины отсутствия обновления в Zenmoney писали в этой статье.

❗️ Нашли задвоенные операции, напишите в поддержку (чат в нижнем правом углу), чтобы мы могли найти причину задвоения операции.


👆 На этом пока всё